Определете взаимния фонд за клас K

Взаимни фондове, съставени от акции, облигации и други ценни книжа, диверсифицират портфейли и разпределят риска. Много инвеститори ги купуват за сметки за пенсиониране и за дългосрочно нарастване на капитала. Повечето индивидуални инвеститори осъзнават важността на оценката на инвестиционните разходи. Средствата от клас К, понякога наричани "институционални" фондове, предлагат спестяване на разходи на институционални инвеститори и квалифицирани капиталови фондове, като пенсии и планове за отлагане на данъци. Много големи семейства от взаимни фондове предлагат взаимни фондове от клас К.

Управление на разходите за по-голяма възможна възвръщаемост.

Разходи на взаимния фонд

След оценка на видовете ценни книжа във фонда, целите на управлението на фонда и историческото представяне, се определят инвестиционните разходи. Това съотношение на разходите или разходите се представя като процент от общите нетни активи на фонда. В допълнение към разходите за придобиване или разпореждане с ценни книжа, комисиони, товари или 12б-1 такси, годишни такси за дистрибуция или маркетинг, включени в общите оперативни разходи, коефициентът на разходите определя колко общо капитал на фонда обслужва фонда. Дори и безрезултатните средства носят оперативни разходи.

Професионалните инвеститори оценяват всички аспекти на инвестицията. Разходи за управление на въздействието върху капитала като цяло.

Средства от клас К

Средствата от клас К използват идентични мениджъри на фондове като взаимни фондове на дребно с по-ниски съотношения на разходите.

Много инвеститори избират семейства от взаимни фондове за гъвкавост и привилегии за обмен на фондове.

Например, инвеститорът избира фонд, чиито цели съответстват на собствените й на 25-годишна възраст. Тенденциите на пазара на акции и облигации изглеждат положителни: тя избира балансиран фонд с добри резултати.

По-късно рецесията променя тенденциите на пазара. Инвеститорът премества средствата си в консервативен доходен фонд.Тъй като инвестира в семейство от фондове, средствата се движат в рамките на семейството от фондове.

Сега инвеститорът чува за взаимни фондове от клас К. Университетът, за който работи, обяснява предимството на по-ниските съотношения на разходите за своите 403 (б) инвестиции. План 403 (b) е на разположение на много служители на организации с нестопанска цел. Подобно на план от 401 (к), средствата й се увеличават.

Инвеститорът избира фонд в синхрон с инвестиционните си цели, пазарни перспективи и време за пенсиониране по същия начин, както винаги е имал. Тя влияе върху разликата в съотношението на разходите, за да направи избор на фонд от клас К.

Разходи и обща възвръщаемост

Използвайки например $ 100,000, инвеститорът по-горе идентифицира взаимен фонд, отговарящ на нейните инвестиционни критерии. Фондът от Клас К цитира 0.2% годишно съотношение на разходите, или 200 $ годишен разход за управление и поддържане на инвестицията. Фондът, който не е от клас K, управляван от същите портфолио мениджъри като едноименния взаимен фонд за търговия на дребно, показва разходно съотношение от 1,5% или 1500 долара годишно.

Инвестирането в фонд от Клас К очевидно е привлекателно за инвеститора. Спестените разходи подобряват общия потенциал за връщане.

Фонд Семейства

Вашият работодател избира фондове и семейства от средства за техните управлявани планове. Оценете средствата, които са най-близки до вашите инвестиционни цели и перспективи. Сравнете съотношението на разходите между инвестициите на дребно и институционалния инвестиционен еквивалент. Фондът "К" най-вероятно осигурява по-ниско съотношение на разходите.

Семейства на взаимни фондове със средства от клас К

Примери за големи семейства с фондове от клас К включват Алианс Бърнстейн, Черна скала, Федеративни, Индивидуални, Мунд и RS инвестиции. Средствата на повечето семейства от големи фондове активно търгуват. Разлики в цените и търговията на изследванията.

Винаги искайте проспект, преди да направите инвестиция в ценни книжа. Тази статия не е предложение за покупка или продажба на ценни книжа.