Съдържание:
Бизнесът с парични преводи се отнася най-вече до предаването на пари между страните, без да се налага да се намесват в техните покупки. При трансферите от човек на човек бизнесът обикновено има партньорски финансови институции на различни места, които могат да се справят с паричните постъпления и изплащания от името на бизнеса. Western Union е най-известната компания от този вид. Онлайн паричните преводи се разчитат главно на електронни парични преводи, улеснени от автоматичната клирингова къща. Банките трябва да бъдат част от онлайн паричния превод, тъй като и компанията, и нейните клиенти трябва да разполагат със съответните банкови сметки, но предприятията за парични преводи като PayPal предлагат специализирани услуги, които банките не считат за своя основна дейност.
стъпка
Получете лиценз за предавател на пари. Паричният превод се регулира от отделните държави. Според Националната асоциация на предавателите на пари, окръг Колумбия и всички 50 държави, с изключение на Аляска и Южна Каролина, имат някакъв вид парични предаватели, които изискват лиценз за предаване на пари в рамките на държавните граници. Онлайн приложение е налично в съответния отдел на всички отделни държави.
стъпка
Подайте формуляр 107 на FinCEN с мрежата за прилагане на финансовите престъпления (FinCEN) в Министерството на финансите. Агенцията класифицира предавателите на пари, предоставящи услуга за прехвърляне на пари като бизнес с парични услуги, която е небанкова финансова институция съгласно Закона за банковата тайна. Всички фирми за парични услуги трябва да се регистрират в FinCEN не по-късно от 180 дни след установяването на бизнеса с парични услуги. Федералният надзор е предназначен да се бори срещу всякакви потенциални незаконни действия за изпиране на пари.
стъпка
Създаване на транзакционни сметки в банки. За да изпълняват основните функции на бизнеса с парични преводи, транзакционните сметки трябва да имат две комбинирани характеристики, които банките предлагат само на търговските сметки. Сметките трябва да позволяват на бизнеса с парични преводи като притежател на сметка не само да изпраща пари на сметки на клиенти, но и да извлича средства от сметки на клиенти с тяхното разрешение.
стъпка
Изградете онлайн присъствие за бизнеса си с парични преводи. Намерете уебсайт домакин с уеб-страница проекти, които отговарят на вашите бизнес нужди. Имайте предвид, че функциите на уебсайта трябва да включват способността на фирмата да получава цялата необходима информация за дебитиране на банкова сметка на клиент или на сметка с кредитна карта, за да прехвърли пари за клиента. Уебсайтът може също така да насърчи получателите на паричния превод също да имат сметка в компанията, така че средствата да останат в системата на компанията по-дълго.