Какво е частна сделка с ценни книжа?

Индустрията за ценни книжа е силно регулирана и инвестиционните консултанти трябва да следват стриктни насоки относно видовете инвестиции, които се препоръчват и продават на инвеститорите. Сделка с частни ценни книжа става въпрос, когато регистриран инвестиционен представител продава ценна книга на клиент, който не е бил доставен и одобрен от финансовата фирма, която използва представителя.

Среща на млада двойка с финансов съветник: shironosov / iStock / Getty Images

Правила Лимит Инвестиционен Rep Лятна светлина

Сделка с частни ценни книжа се извършва, когато лицензиран инвестиционен представител представя или продава ценна книга или друг вид инвестиции, които не са официално предложени от инвестиционния посредник, който го наема. Частни ценни книжа могат да бъдат всякакъв вид инвестиции, включително публично търгувани акции, облигации или фондове за непублични инвестиции, предлагани от частни лица. Представителят извършва сделка с частни ценни книжа, ако има някаква роля, която насърчава контакта между един от нейните клиенти и възможността за външни инвестиции. Това означава, че просто въвеждането на клиент на продавача на неодобрена инвестиция би се класифицирало като сделка с частни ценни книжа.

Трябва да бъдат докладвани и наблюдавани

Инвестиционният посредник е отговорен за всички дейности, свързани с инвестициите на лицензираните представители на дружеството. Това означава, че представителят на фирмата е задължен по закон да докладва на работодателя си за всички сделки с частни ценни книжа. Инвестиционният посредник също е задължен по закон да преразгледа възможността за външна инвестиция за неговата пригодност и целесъобразност. Законът за ценните книжа прави инвестиционните посредници отговорни за всички свързани дейности на служителите, дори ако служителят работи извън официалното присъствие на фирмата. Това означава, че на лицензиран представител на ценни книжа не се разрешава да работи или да се консултира по никакъв начин като инвестиционен консултант, без да получи одобрение от фирмата за ценни книжа, където е регистрирана нейната лицензия.

Съображения за инвеститорите

Всяка инвестиция или финансов продукт, представян от инвеститорите на клиенти, трябва да бъде одобрен и предложен от фирмата, за която работи. Ако представител иска да обсъди възможност извън продуктите, предлагани от инвестиционния посредник, представителят може да се опита да сключи сделка с частни ценни книжа. Този вид сделка може да струва на представителя си лиценз. За да се уверят, че получават най-добрите съвети, инвеститорите трябва да попитат дали възможността е била прегледана и одобрена от работодателя на представителя.

Инвестиционни фирми продават много видове продукти

Инвестиционните посредници могат да предложат широка гама от продукти извън акции, облигации и взаимни фондове. Те могат да включват застрахователни продукти, инвестиции в недвижими имоти и възможности за частно настаняване. Представителят трябва да може да посрещне финансовите нужди на клиентите си с продуктите от портфолиото на компанията. Инвеститорите могат да се предпазят от сенчести или незаконни "инвестиции", като се уверят, че всяко предлагане, представено от инвестиционен представител, е включено в предложенията за финансови продукти на фирмата на работодателя на представителя.