Съдържание:
Законът за банковата тайна (BSA) беше приет през 1970 г., за да помогне на федералните власти да открият и предотвратяват прането на пари. Законът изисква банките да докладват за определени сделки, а изискването не е ограничено до традиционните банки. Брокерските фирми, казината, компаниите, които издават и получават парични преводи и дилъри на благородни метали и бижута, са обект на едни и същи изисквания.
Проследяване на големи касови транзакции
Ако банка открие, че клиентът е извършил парична транзакция на стойност повече от 10 000 долара за един ден, е необходимо да подаде отчет за валутните транзакции (CTR) в IRS в рамките на 15 дни. Ако клиент е извършил няколко транзакции на обща стойност $ 10,000, банката трябва да подаде CTR. Транзакциите могат да бъдат в множество сметки - проверка, спестявания, ИРА или заеми. IRS дефинира парите като парични, парични, банкови, касиерски чекове и пътнически чекове. Личните и бизнес проверки не се считат за пари в брой. Ако банка подозира подозрителна дейност, включваща само 5 000 щ.д. в брой, е необходимо да представи CTR. Някои банкови клиенти са освободени. Търговските и търговските предприятия, които редовно депозират и теглят пари в брой за своите бизнес нужди, не се отчитат, въпреки че те трябва да кандидатстват за освобождаване ежегодно.