Съдържание:
Някои хора под 50-годишна възраст се намират във финансово положение, което изисква ранно изтегляне на пенсионни фондове. Службата за вътрешни приходи изисква от хората да държат пенсионните фондове, инвестирани в отсрочени данъци, до 59 годишна възраст. В повечето случаи, IRS оценява 10-процентна наказателна такса, ако хората изтеглят средства рано. Като цяло, работодателите не позволяват на служителите да получават достъп до пенсионните фондове преждевременно, докато са все още заети. Ако напуснете фирма, можете да получите достъп до средствата, въпреки че все още трябва да се справяте с наказанието IRS.
стъпка
Намерете най-новото си извлечение за пенсия. Повечето попечители на пенсии изпращат тримесечни отчети. Балансите, отразени в последното извлечение, бяха точни в деня на излизането на изявлението, но не отразяват непременно текущата стойност. Повечето пенсионни фондове инвестират във взаимни фондове, които имат колебливи стойности. Потърсете номера за обслужване на клиентите на пенсионния попечител. Повечето компании посочват номер за контакт в горната част на първата страница на извлечението.
стъпка
Обадете се на попечителя на пенсията. Попитайте представителя колко от пенсионния Ви план е бил възложен. Средствата, които са предоставени, принадлежат на служителя. Много пенсионни планове не се предоставят до три години след датата на наемане на служители. Инструктирайте представителя да вкара своя баланс и да ви изпрати касиерска проверка за приходите. Тъй като сте на 50 години, представителят трябва да задържи 20% от сумата за изплащане, за да покрие федералните данъци. Инструктирайте представителя да задържи допълнителни 10%, за да покрие преждевременното наказание за оттегляне от IRS. Потвърдете сумата на изплащането.
стъпка
Проверете пощата си за проверка на изплащането. Обикновено отнема между седем и десет работни дни за получаване на плащането. Някои компании изпращат чека чрез нощувка експресна доставка за допълнителна такса. Когато получите чека, уверете се, че изплатената сума, посочена в известието за изплащане, е равна на сумата на чека. Ако пенсията съдържа взаимни фондове, изплатената сума може да се различава от цитираната от вас сума, когато сте говорили с представителя, защото цените на акциите може да са се променили между разговора и обработката на транзакцията.