Съдържание:
Банките трябва да спазват редица федерални разпоредби, включително изискванията на Патриотичния акт, при откриването на нови сметки. Като клиент трябва да отговаряте на изискванията на банката, за да предоставите валидни форми на идентификация, за да докажете своята самоличност, когато отваряте чекове или спестовни сметки. Разбирането на тези изисквания, преди да посетите местния клон или да отидете онлайн, могат да направят процеса по-лесен. Много банки изискват две форми на идентификация, за да открият сметка, така че при отваряне на сметката трябва да има допълнителна форма на идентификация.
Шофьорска книжка
Вашата шофьорска лицензия се счита за валиден документ за самоличност със снимка и можете да използвате този документ, когато отваряте банкова сметка. Когато отворите сметка в местен банков клон, новият представител на сметката ще направи копие от шофьорската ви лицензия и ще запази копието с останалата част от файла ви.
Валиден паспорт
Можете също да използвате паспорта си като идентификация при отваряне на банкова сметка. Подобно на шофьорска книжка, паспортът служи като форма на валидна идентификация на снимка и можете да използвате този документ, за да докажете самоличността си и да отворите сметката си. Когато представите паспорта си, представителят на сметката ще направи копие на документа и ще го съхрани заедно с останалите записи в профила ви.
Номер на социална осигуровка
Банката ще поиска вашия номер за социално осигуряване (SSN), когато отворите сметка, а клонът може да поиска доказателство за валиден SSN. Можете да използвате няколко документа, за да потвърдите номера на социалното си осигуряване, включително официалната карта за социално осигуряване, скорошната декларация за социално осигуряване или SSA-1099 или брокерски или финансов отчет, който съдържа тази информация.
Онлайн приложение
Много местни, регионални и национални банки позволяват на клиентите да отварят и финансират изцяло онлайн своите нови проверки и спестовни сметки. Но докато този онлайн процес на кандидатстване е удобен, той не премахва изискването за идентификация. Когато кандидатствате за нова проверка, спестявания или друга банкова сметка онлайн, от вас се иска да въведете вида на идентификацията, която използвате, заедно с идентификационния номер в този документ. Например, можете да въведете номера на лиценза на водача, държавата на издаване и датата на изтичане, за да потвърдите самоличността си и да отворите сметката си.
Вторичен идентификатор
Тъй като много банки изискват две форми на идентификация, е по-добре да бъдат прекалено подготвени, отколкото подготвени. Уверете се, че имате валиден документ, издаден от правителството, като например шофьорска книжка, паспорт или военна идентификация, за да служите като основен идентификационен номер. Също така има и вторичен идентификационен номер, например основна кредитна карта или студентски идентификационен номер. Сметката за комунални услуги, съдържаща вашето име и адрес, договор за наем с настоящ адрес, документация за собственост на дома, работен документ, карта за социално осигуряване и акт за раждане са сред другите форми на идентификация, които банката може да приеме като вторична идентификация.