Съдържание:
Oppenheimer Funds разполага с широка гама от инвестиционни възможности за индивидуални инвеститори. По-голямата част от индивидуалния им избор на фонд може да бъде закупен и от инвеститорите на дребно по един от трите начина - или като акции на А, акции Б, или като акции на „С“. (N и Y акции са на разположение на институциите и чрез 401k планове.) Акциите начисляват авансови такси за продажби, акциите на B имат условно разсрочено плащане за продажба, което се изплаща, ако фондът се продава в определен период от време, докато акциите на C имат по-малка отложена такса за продажби, платена за по-кратък период от време. Начинът за изтегляне от семейството на Фонда Oppenheimer без санкция ще зависи от това какъв клас акции сте закупили първоначално.
стъпка
Ликвидирайте покупките си от акции А. Ако първоначално сте закупили акции на А, сте платили такса за продажба до 5.75%, когато сте закупили фонда. В замяна на по-високата авансова такса, Oppenheimer ви позволява да продавате акциите си по всяко време без допълнително заплащане или неустойка. Очевидно е, че колкото по-скоро продадете акциите, толкова по-вероятно е да реализирате загуба на вашата инвестиция и това може да се счита за санкция, въпреки че не сте били начислени допълнителна такса за продажбата. Например, ако купувате акции от А, плащате таксата, след това веднага продавате акциите си, докато няма да има допълнителна такса, ще загубите до 5.75% от инвестицията си веднага, вместо да дадете възможност на инвестицията си да възстанови тази цена.
стъпка
Бъдете търпеливи с акциите си, след това ги продайте. В Oppenheimer Funds, акциите на B няма да ви таксуват авансово, но ако продадете акциите в рамките на 6 години, ще трябва да платите наказателна такса или различен размер, до 5%. Въпреки това, след като притежават акции от Б в продължение на 6 години, те автоматично се превръщат в акции А, които не носят такса за отсрочени продажби. Така, ако притежавате акции на Б и можете да изчакате, след 6 години можете да ги продадете без неустойка, точно както бихте могли с акциите на А.
стъпка
Продайте акциите си след една година. Акциите на C в Oppenheimer нямат авансови такси за продажби, но носят такса за отсрочени продажби, подобно на акциите на B. С акциите на C обаче сумата на отложената такса за продажба е само 1% и тя изчезва след като сте притежавали фонда за една година.
стъпка
Създайте автоматизирана програма за теглене. Ако настроите автоматично теглене от поне $ 100, можете да осребрите и акциите на Б и акциите на C без неустойка, стига тези плащания да не надвишават 10% от стойността на вашата сметка през която и да е година.