Съдържание:
Някои организации с нестопанска цел могат да предложат на своите служители планове за 403b, за да им помогнат да спестят за пенсиониране. Тези планове са отсрочени от данъци, което означава, че не плащате данъци върху дохода върху парите, които допринасяте, но трябва да плащате данък върху доходите на разпределенията. Можете да вземете квалифицирани дистрибуции от вашия план за 403b, като започнете от 59-годишна възраст или ако напуснете работа след 55-годишна възраст. Ранните дистрибуции са разрешени само в случай на сериозни финансови затруднения, например за извършване на плащания за избягване на изгонване. Ранните разпределения обаче подлежат на допълнително 10-процентно наказание в допълнение към данъците върху дохода.
стъпка
Свържете се с администратора на вашия план за 403b, за да получите формулярите, които трябва да поискате за теглене.
стъпка
Попълнете формулярите за теглене. Формулярите могат да се различават леко между различните планове на 403b, но винаги ще трябва да подадете номера на социалното осигуряване и как искате да бъдете платени, като например с чек или с директно депозиране на пари в сметката ви. Ако приемате разпределение на трудности, ще трябва да подадете документация, която подкрепя Вашето искане.
стъпка
Получете формуляр 1099-R, който показва разпределението от вашия 403b акаунт. Формулярът ще ви бъде изпратен от вашия план за 403b в края на годината.
стъпка
Докладвайте облагаемата част от разпределението, посочена в клетка 2а на формуляра 1099-R, като пенсионно и анюитетно разпределение. Ако приемате квалифицирано разпространение, можете да използвате формуляр 1040 или форма 1040A. Ако приемате разпределение на трудности, трябва да използвате от 1040 и да изпълните стъпка 5.
стъпка
Умножете облагаемата част от оттеглянето на трудностите си с 0.1, за да изчислите 10-процентното наказание за ранно изтегляне. Докладвайте тази сума на ред 58 от формуляра 1040 данъчна декларация.