Съдържание:

Anonim

Докато парите, които сте заделили в плана си 401k, са предназначени да помогнат да финансирате пенсионирането си, има моменти, в които трябва да извадите плана си рано. Докато кеширане на 401k план, преди да достигне възрастта за пенсиониране е скъпо, евентуално ви подлагат на 10% наказание и хиляди допълнителни данъци, ако нямате друг източник на пари, понякога може да има смисъл да се използват парите в 401k да финансиране на текущи разходи за живот.

Бъдете предпазливи, когато изваждате 401k.

стъпка

Намерете най-новото извлечение от плана си 401k. Това ще ви даде представа колко е във фонда, въпреки че точната сума може да бъде повече или по-малко в зависимост от това дали фондовата борса се е повишила или е спаднала след издаването на изявлението. Ако имате онлайн достъп до профила си, можете да проверите баланса по този начин.

стъпка

Свържете се с попечителя с план 401k. В повечето случаи попечителят е брокерска фирма, дружество от взаимни фондове или банка. Вашият работодател може да предостави тази информация, ако нямате такава. Името и телефонният номер на попечителя също са включени в баланса на Вашия 401k баланс.

стъпка

Уведомете представителя, че желаете да извадите своя 401k план. Кажете на представителя как възнамерявате да използвате парите - това ще улесни определянето дали изтеглянето подлежи на данъчни санкции и данъци върху дохода. Ако изтеглянето се използва за закупуване на основно жилище или за плащане на разходи за колежа, може да не се наложи да заплатите 10% наказание, въпреки че парите, които изваждате, все още са обект на обикновени данъци.

стъпка

Попълнете документите, необходими за тегленето. В зависимост от попечителя, формулярите могат да бъдат достъпни на уебсайта на организацията. В противен случай изчакайте формулярите да пристигнат по пощата, попълнете ги напълно, подпишете ги и ги изпратете на посочения адрес.

стъпка

Посочете как искате да получите приходите от вашия 401k, т.е. чек, банков превод, тел. Имайте предвид, че може да отнеме поне седмица, за да затворите 401k и да прехвърлите средствата.

Препоръчано Избор на редакторите