Съдържание:
Изчисляването на излишъка от възвръщаемост включва изчисляване на това колко пари сте направили за конкретните инвестиции извън това, което бихте направили, ако сте инвестирали в безрискова инвестиция като гарантирана държавна облигация. Инвеститорите могат да следват определена формула, за да разберат разликата между доходността на актива и безрисковата норма на възвръщаемост.
стъпка
Съберете информация за лихвения процент по гарантираните безрискови държавни облигации. Сайтове като Yahoo Finance предлагат ясна и достъпна информация за гарантирана доходност на 10 или 30-годишни облигации на САЩ.
стъпка
Съберете информация за портфейла на акциите си за същия период от време. Това може да включва или влизане в интернет портфолио мениджъра или свързване с вашия брокер. Искате да знаете стойността на Вашия портфейл в началото на периода и стойността на Вашия портфейл в края на периода.
стъпка
Изчислете процента на растеж на вашия портфейл за определения период от време. Например, ако стойността на Вашия портфейл е 1000, а сега тя е 1,500, вашият темп на растеж е (1500/1000) - 1 х 100% = 50%.
стъпка
Извадете гарантираната норма на възвръщаемост на безрисковата облигация от представянето на портфейла на акциите. Например, ако безрисковата облигация изплати 7.33%, а вашият портфейл нарасна с 8.33%, изчислете 8.33% минус 7.33%.
стъпка
Идентифицирайте излишъците си. В случая по-горе, надвишаването на възвръщаемостта е 1%. Това означава, че вашият портфейл ви е платил 1% повече, отколкото бихте спечелили, ако сте инвестирали в безрискова облигация.