Съдържание:
Wells Fargo е голяма търговска банкова институция, която предоставя на клиентите цялостни финансови услуги. Наличието на индивидуална пенсионна сметка чрез Wells Fargo ви дава възможност да притежавате сертификат за време, паричен пазар или фиксиран анюитет директно чрез личния си банкер. Можете също така да имате Well Fargo Investments IRA, която не е банка IRA; Wells Fargo Investments е дъщерно дружество на Wells Fargo, което е брокерска фирма за пълно обслужване. Достъпът до вашата ИРА изисква да видите подходящия представител, за да попълните правилните формуляри.
стъпка
Влезте в местния клон на Wells Fargo или се обадете на номера за обслужване на клиенти, който се намира в изявлението на IRA. Говорете с представител за разпространението от вашата ИРА. Представителят може да ви насочи към брокерски представител, ако сметката ви е в Wells Fargo Investments.
стъпка
Заявете формуляра за разпространение и попълнете вашето име, адрес и информация за сметката. Включете размера на разпространението и дали това е еднократно оттегляне или системно разпространение, което се случва редовно.
стъпка
Проверете всички полета или напишете бележки за това дали дистрибуцията отговаря на изискванията за специални изключения. Това се отнася за разпределения, направени от собственици на IRA на възраст под 59 години 1/2 за причини, свързани с трудности, обучение в колеж или покупка вкъщи. Освобождаването елиминира 10-процентната данъчна санкция за разпределението.
стъпка
Попълнете раздела за удържане на федерален данък във формуляра. Тези, които са на възраст под 59 години, автоматично ще имат 20% удържан. Възрастните ще имат възможност да откажат или не.
стъпка
Подпишете и изпратете формуляра. Разпределенията на банките могат да се извършат незабавно, докато разпределението на брокерските услуги може да отнеме от три до пет дни, за да се ликвидират активи и да се обработят заявки.