Как банкрутът засяга лиценза за Моята Серия 7?

Някой, който желае да продава ценни книжа в Съединените щати, трябва да премине изпит за ценни книжа от Серия 7, управляван от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA), бивш Националната асоциация на дилърите на ценни книжа (NASD). Тези, които издържат този изпит, могат да станат регистриран представител на брокер-дилъри в САЩ. Ако брокерът от серия 7 попадне в трудни времена, той трябва да обмисли възможността да му отнеме лиценза, преди да обяви фалит.

Несъстоятелността може да постави спирачката на действията за събиране.

Деклариране на фалита

Обявяването на несъстоятелност по глава 7 или 13 обикновено е последната стъпка за онези, които се провалят финансово и не могат да изплатят дълговете си. Несъстоятелността автоматично спира действията за събиране, включително заплатите и съдебните дела, но не винаги е желателно. Финансовите консултанти, брокери и консултанти могат да отнемат или ограничават лицензите си. Несъстоятелността остава във Вашия кредитен доклад за срок до 10 години, което обикновено Ви пречи да придобиете допълнителен кредит.

FINRA

Според Устава на регулаторния орган за финансовата индустрия (FINRA), член III, раздел 4, подаването на заявление за обявяване в несъстоятелност не е събитие, което би лишило дадено лице да бъде свързано с фирма-член на FINRA. FINRA е най-големият независим регулатор за фирмите с ценни книжа, работещи в САЩ.Неговата цел е да защити инвеститорите, като се увери, че индустрията на ценните книжа работи справедливо и честно. FINRA контролира над 631 110 регистрирани представители на ценни книжа.

Закони за държавна несъстоятелност Вари

Законите за несъстоятелност варират от една държава до друга. Някои държави са по-рестриктивни от други. Според адвокатите Worwag и Malysz на Des Plains, Илинойс, тъй като всички лица имат право на освобождаване от банкрут, професионалните лицензи, като тези, които се съхраняват от CPA, агенти по недвижими имоти и медицински и правни специалисти, не трябва да бъдат засегнати от подаване на несъстоятелност. Само лица, лицензирани да дават финансови съвети, могат да бъдат отказани да подновят този лиценз в Илинойс.

В крайна сметка е от значение решението на фирмата

В края на деня индивидуалната брокерска къща или инвестиционна компания решават дали брокерът с фалит по глава 7 е актив за фирмата или дали ситуацията поставя целостта на въпросната фирма.