Съдържание:
Взаимните фондове са привлекателна възможност за много инвеститори, тъй като предлагат потенциал за по-висока възвръщаемост от консервативни опции като CD и облигации. Взаимните фондове също така изолират инвеститорите от катастрофални загуби, като им предоставят по-разнообразен портфейл от директните покупки на акции. Размерът на парите, които можете да използвате за закупуване на взаимни фондове, не е ограничен от закона, освен ако не закупувате средствата като част от данъчноосигурен пенсионен план.
Ограничения на взаимния фонд
Няма ограничени от федерално регулираните лимити за сумата, която можете да поставите в взаимен фонд. Може да има минимални или максимални лимити за вноски, определени от брокера, чрез който инвестирате.
Ограничения на взаимния фонд на ИРА
Индивидуалните сметки за пенсиониране (IRAs) и Roth IRAs са популярни варианти за спестяване на пенсиониране, защото те предоставят определени данъчни облекчения на спестителя. Максималният размер на парите, които можете да похарчите за взаимни фондове за ИРА или Рот ИРА от 2010 г. е $ 5,000 на година, ако сте под 50 и $ 6000 на година, ако сте на 50 или повече години.
401k лимити на взаимния фонд
Повечето спонсорирани от служителите 401k пенсионни спестявания се фокусират върху закупуването на взаимни фондове, акцентиращи върху комбинация от акции, облигации и инвестиции на паричния пазар. Максималният личен принос, който можете да направите за 401k в годината от 2010 г. е $ 16,500, ако сте под 50 и $ 22,000, ако сте на 50 или повече години.