Съдържание:
Прехвърляне на съществуващите 529 колеж спестявания план за друг 529 план е относително лесно, след като имате документи в ред. Изследването на наличните 529 планове и намирането на този, който най-добре отговаря на вашите инвестиционни нужди, може да отнеме време. Уверете се, че планът, който искате да прехвърлите, отговаря на условията.
Прехвърляне на 529 планове за спестяване на колеж
стъпка
Уверете се, че профилът, който искате да прехвърлите, отговаря на условията. Освен ако не смените и бенефициента, повечето планове ви ограничават до едно прехвърляне на всеки 12 месеца. Ако променяте бенефициентите, описанието на плана за текущия Ви план ще ви уведоми, ако можете да прехвърлите сметката за по-малко от 12 месеца.
стъпка
Изберете новия 529 план, който искате да отворите. Плановете се различават значително в различните държави. Всеки от тях има различни инвестиционни възможности и структури на таксите. Изберете плана, който е най-съвместим с вашите инвестиционни нужди и има най-ниски такси.
стъпка
Отворете новия 529 акаунт и изпратете необходимата документация за прехвърляне. Старият план за 529 трябва да може директно да прехвърли сметката към новия план, известен като директен преобръщане. Много малко планове, ако има такива, ще настояват да ви изпратят чек, който след това ще представите на новия план.