Съдържание:
стъпка
Можете да приспаднете до $ 4000 от данъчната си декларация, ако получите държавна пенсия или пенсионен доход. Частните пенсии или пенсионните доходи подлежат на приспадане от 2 000 щ.д. Не можете да направите приспадане, ако не изтеглите пари от сметката си за пенсиониране. Освен това, не получавате приспадане, ако ползвате пенсионни доходи от работодателски план, но продължите да работите за работодателя, от който получавате обезщетенията.
значение
облага
стъпка
Ползата от освобождаване от пенсионни доходи е, че можете да задържите повече от доходите си по време на пенсиониране. Докато приспадането е малко, това е повече, отколкото иначе бихте получили без никакво приспадане. Държавната пенсия се ползва най-много, тъй като държавните и федералните пенсии се приспадат до 4000 долара. Женен и подаване заедно с държавна пенсия ви позволява да приспадне до $ 8000. Освен това можете да продължите да работите и да получите приспадане от ИРА. Правилото за не-освобождаване се прилага само за работодателските планове.
недостатък
стъпка
Размерът на освобождаването е малък. Въпреки че е по-добре от нищо, все още трябва да плащате данък върху доходите на повечето от вашите пенсионни обезщетения. Това може да не е достатъчно, за да ви помогне да избегнете данъчното облагане на вашите социалноосигурителни обезщетения. Данъчно облагане на обезщетения за социално осигуряване се получава, когато половината от социалноосигурителния Ви доход и всичките ви други доходи, които не са осигурени, надвишават 25 000 $ годишно, ако сте самотен и 32 000 щатски долара, ако сте женени.
разглеждане
стъпка
Помислете за превръщане на всеки традиционен работодател в планове на Рот. Ще трябва да платите подоходен данък върху цялата сума на преобразуването. Възползвайте се от удръжки, с които разполагате в Северна Каролина. След като платите данъка върху конверсията, Северна Каролина освобождава всичките Ви доходи от Рот от данъка върху доходите, така че няма да се налага да се притеснявате за плащане на данък върху доходите при разпределение от сметката ви за пенсиониране.